幣圈監管風波再起，全球最大加密貨幣交易所幣安遭起訴。
美東時間3月27日，美國商品期貨交易委員會（CFTC）對幣安以及其創始人兼CEO趙長鵬提起訴訟，指控其為了尋求高速增長提供違法衍生品交易，涉嫌隱瞞違規行為。
消息發布後，加密貨幣全線加速下跌。比特幣在美股早盤一度跌破2.67萬美元，創3月18日以來盤中新低。加密貨幣相關美股盤中大跌，Coinbase一度超過10%。
CFTC的行動是幣安最近遭到的又一美國監管方直接打擊。幣安之前受到CFTC、美國證監會（SEC）、美國司法部、美國國稅局（IRS）四大政府部門的調查。
美國監管方動手！CFTC指控幣安和趙長鵬
美東時間3月27日周一，美國商品期貨交易委員會（CFTC）宣布，向伊利諾伊州北區地區法院提起民事訴訟，指控幣安創始人兼CEO趙長鵬、經營幣安平臺的三個實體Binance Holdings Limited、Binance Holdings (IE) Limited 和 Binance (Services) Holdings Limited多次違反《商品交易法》（CEA）和 CFTC的規定，還指控幣安的前首席合規官Samuel Lim協助和教唆幣安違反法規。
遞交法院的起訴文件明確寫道，幣安從不遲於2019年7月起至今，在趙長鵬的指示和控製下，以及Samuel Lim故意提供的大量幫助下，勸誘及接受客戶訂單，接受客戶財產作為保證金，經營交易數字資產相關的期貨、期權、互換和杠桿零售商品的設施。這些數字資產是包括比特幣（BTC）、以太坊（ETH）和萊特幣（LTC）在內的商品。
CFTC認為，趙長鵬和Lim明知幣安的客戶位於美國，幣安需要遵循美國法律規定的註冊和監管要求，卻無視CEA的適用法規，同時參與有計劃的監管套利策略，謀取商業利益。
CFTC主要提到幣安有兩大罪行，一是，幣安並未在CFTC註冊為可以收取期貨傭金的商家、指定的合約市場或互換合約執行機構，違法提供期貨交易、以及「非法的場外商品期權」，對業務監督不力，未實施「了解你的客戶」或反洗錢流程，而且反逃稅項目不完善。
二是，幣安及趙長鵬等領導層指導客戶利用VPN掩蓋真實所在位置，在官方早已禁止未提交身份和所在地證明的客戶交易後，還允許這類客戶在幣安的平臺交易，並且指導與美國有關、屬於最終受益者的VIP客戶、以及控製交易決策、交易算法和其他資產都位於美國的關鍵員工，以新成立的殼公司的名義在幣安開戶，規避幣安自己的合規管控。
CFTC的起訴文件指出，幣安在培養美國地區的客戶群，卻為了牟利而無視美國當地適用的聯邦政府法律。幣安自己的文件顯示，2020年8月，幣安通過衍生品交易賺取費用6300萬美元，約16%的賬戶是由幣安自己確認位於美國的客戶所有。到2021年5月，幣安每月的衍生品交易收入增至11.4億美元。
在本周一的聲明中，CFTC執法部門的第一副主任兼首席法律顧問Gretchen Lowe指出：
「被告（幣安及趙長鵬和Lim）涉嫌故意逃避美國法律是（CFTC）委員會指控幣安的核心。被告自己的電郵和聊天記錄表明，幣安的合規努力是虛假的，幣安一次又一次故意選擇將利潤淩駕於法律之上。」
CFTC在聲明中表示，在對幣安的持續訴訟中，該機構尋求沒收幣安的「非法所得」，對幣安處以「民事罰款、永久禁止其交易和註冊的禁令，以及針對進一步違反CEA和CFTC規定的永久禁令」。但聲明未提到具體處罰金額。
CFTC主席Rostin Behnam稱，他之前已經明確表示，CFTC將繼續動用其權力發現和製止在動蕩和高風險的數字資產市場中的不當行為。
多年來，幣安明知自己違反CFTC的規定，卻積極致力於保持資金流動並避免合規。這次起訴「應該是警告一切數字資產領域人士，CFTC 不會容忍故意逃避美國法律。」
加密貨幣市場巨震，趙長鵬發推疑似回應
本周一CFTC正式起訴幣安後，幣安公司和趙長鵬都未回應媒體的置評請求。趙長鵬個人推特賬號發了一個數字4，疑似引用他年初發布的2023年專註目標及建議的第四條作出回應，第四條的具體內容是：忽略縮寫為FUD的恐懼、不確定和懷疑消息、假新聞、惡意攻擊等（Ignore FUD,fake news,attacks,etc.）。
周一當天CFTC公布起訴後，加密貨幣全線加速下跌。市值最高的比特幣（BTC）在美股早盤一度跌破2.67萬美元、部分平臺至2.66萬美元下方，創3月18日上上周六以來盤中新低，較亞市早盤的日內高位跌超1000美元、跌近6%，市值第二位的以太坊（ETH）盤中曾跌破1690美元，創3月17日以來新低，較日高跌超5%，但午盤都收窄跌幅，比特幣重上2.7萬美元，以太坊重上1700美元。
加密貨幣相關個股盤中大跌，Coinbase（COIN）盤中跌幅曾超過10%、接近11%，Riot Blockchain（RIOT）盤中曾跌超8%，Marathon Digital（MARA）曾跌超9%。
周二美股盤後，幣安表示，美國商品期貨交易委員會（CFTC）的民事投訴「出人意料，讓人感到失望」。訴狀似乎並未完整地陳述事實。
幣安壓力山大，此前曾被四大監管部門調查
事實上，去年幣安的競爭對手、曾位居全球第二的加密貨幣交易所FTX破產後，幣安就面臨著更大的監管壓力。近幾個月，監管「圍剿」的跡象越來越多。
幣安之前受到CFTC、美國證監會（SEC）、美國司法部、美國國稅局（IRS）四大政府部門的調查。其中SEC在審查幣安是否支持未註冊的證券交易。司法部IRS在調查幣安的反洗錢合規問題。
上月SEC通知和幣安聯合發行幣安穩定幣Binance USD（BUSD）的公司Paxos Trust Co.，因違反投資者保護法，SEC計劃起訴該公司。SEC認為，Paxos發行和上架的BUSD屬於未註冊的證券。Paxos收到通知警告後決定，停止發行新的BUSD。
而後也是在上月，有媒體消息稱，在Paxos停止發行BUSD後，幣安考慮撤出美國，考慮是否切斷和銀行等中介機構的關系，重新評估在美風險投資，以及下架一切美國加密貨幣項目的代幣。
兩周前，美國最大加密貨幣交易所、數幣交易所第一股Coinbase宣布，旗下所有平臺暫停BUSD的交易，稱其內部審查確定不符合上架交易標準。此後華爾街見聞文章指出，SEC對Paxos的警告表面針對的是穩定幣，但真正的目標是幣安。目前監管的爭議焦點在於穩定幣是否為證券產品。
這對幣圈意味著什麽？
作為全球最大加密貨幣交易所幣，幣安影響力比此前倒閉的FTX大得多。據數據提供商Kaiko稱，本月迄今為止，該交易所約占現貨市場全部交易量的70%。
CFTC的訴訟對幣安，或者整個幣圈來說，肯定不是什麽好消息。但這也並不是FTX倒閉，也不是Terra/Lona崩盤。
數字貨幣算法交易平臺CoinRoutes的首席執行官Dave Weisberger指出：
此案可能會徹底損害Binance.US平臺，幣安在美國的業務可能完全終止。如果真的實現，可能會暫時影響美國加密貨幣流動性。
去中心化交易所Vertex Protocol的首席法律顧問Jeffrey Blockinger表示：
最可能的是，幣安會達成和解或提起訴訟。任何和解都肯定包括幣安達成協議，停止任何與衍生品銷售和進一步違規行為。
區塊鏈情報集團的加密貨幣合規和監管專家Timothy Cradle表示：
結果可能是，幣安最終將支付「數億美元」的罰款，並將被禁止在未來註冊衍生品交易所。
這對美國的用戶來說是一個打擊，對幣安的收入也是一個重大打擊，訴訟指控美國用戶占幣安衍生品產品收入的16%。
芝加哥Ice Miller律師事務所合夥人Yankun Guo認為：
幣安是因為代幣的期權、期貨和其他衍生品活動而被起訴。這表明標的資產可以是一種證券，但由於它像衍生品一樣進行交易，這種活動受CFTC的監管。
這一點，再加上代幣的功能和使用方式的多面性，可能會導致其受到多個機構的管轄。無論判決如何，這起訴訟都將影響幣安未來在美國市場的運作方式。
