香港證券及期貨事務監察委員會（SFC）近日對前中信期貨負責人高正勇（Kao Cheng Yung）實施為期六個月的禁令，原因是其在任期間存在重大反洗錢（AML）和反恐怖融資（CFT）失誤。此舉顯示出SFC對於合規執行及維護市場完整性的堅定承諾，尤其是在全球對AML/CFT規範日益關注的背景下。
SFC的禁令自2025年4月起生效，此事件強調了金融機構內部建立健全風險管理及合規系統的重要性。隨著全球金融市場的快速變遷，合規性不僅是法律要求，更是保護機構聲譽的關鍵。
加強合規框架的重要性
香港自2023年1月起已為虛擬資產服務提供者（VASPs）引入新的監管制度，旨在減少洗錢和恐怖融資風險。此制度包括嚴格的許可要求及由SFC進行的監督，反映出全球範圍內加強監管框架的趨勢。金融機構被敦促優先考慮合規性，並投資於能夠實時監控的技術，以避免嚴重的罰款並保護其在金融市場中的聲譽。
全球監管趨勢
全球各地的監管機構正在加強對金融機構的監管，特別是在AML和CFT方面。這不僅是為了防止非法活動，也是為了確保市場的穩定和透明度。隨著數字資產和跨境交易的增多，金融機構面臨的合規挑戰也日益增多。因此，投資於合規技術及專業人員成為必然。
結論
高正勇被禁事件再次提醒金融機構，合規管理不僅僅是法律的要求，更是市場生存的基礎。隨著監管環境的日益嚴格，金融機構必須加強其內部控制及合規措施，以應對不斷變化的全球市場動態。未來，只有那些能夠快速適應並積極投資於合規的機構，才能在競爭激烈的金融市場中立於不敗之地。
